券商转型财富管理又添范本：“涨乐财富通”联合21家公募基金共建开放平台

本文摘要：原标题:券商转型财富管理又再配范本：“涨乐财富合”牵头21家公募基金资源共享开放平台在金融和科技的双重冲击之下，当今的证券行业早已逐步从拼成业务的广度，进阶到拼成服务的深度，在这种情况下，更加多的券商将战火烧到了互联网移动末端上——谁能获取更加专业更加有黏性的服务，谁就能仅次于程度的更有并觅客户。却是，对于券商来说，互联网时代，海量级的流量才具备意义。 在众多的券商App中，华泰证券的“涨乐财富合”堪称有范本意义的一个。

原标题:券商转型财富管理又再配范本：“涨乐财富合”牵头21家公募基金资源共享开放平台在金融和科技的双重冲击之下，当今的证券行业早已逐步从拼成业务的广度，进阶到拼成服务的深度，在这种情况下，更加多的券商将战火烧到了互联网移动末端上——谁能获取更加专业更加有黏性的服务，谁就能仅次于程度的更有并觅客户。却是，对于券商来说，互联网时代，海量级的流量才具备意义。

在众多的券商App中，华泰证券的“涨乐财富合”堪称有范本意义的一个。在刚发售里程牌式的5.0版本之后，这个用户总量多达3300万的券商App又牵头21家公募基金公司资源共享智能严选财经开放式平台。

“我搭台你唱戏”财富管理乘上基金投资东风随着中国社会经济大大发展，投资者也正在从个人股票投资市场向家庭综合财富管理方向改变，市场需求和财富快速增长都呈现出多元化趋势。在这其中，基金投资扮演着最重要角色，特别是在今年基金的赚效应开始显出之后，“爆款”基金频出，基民群体获得较慢扩展。

12月22日下午，华泰证券“涨乐财富合”宣告联手21家公募基金公司打造出智能严选财经开放式平台，为客户获取全新财经体验。通俗一点来说，就是涨乐财富合通过智能严选财经模式，为客户获取精选辑的21家公募基金公司产品，还包括南方基金，博时基金、华泰柏瑞、上投摩根、中欧基金、国泰基金、交银施罗德、华泰证券资管、华宝基金、华安基金、鹏华基金、国投瑞银基金、工银瑞信基金等的产品。

对于如何自由选择合适客户的投资财经标的，严选财经平台展开了智能化三层精选辑：标准化入库精选辑、管理人精选辑和趋势主题精选辑，同时通过产品标签化管理和用户标签化管理让产品和用户给定。凭借投资决策的全流程反对，涨乐财富合创建了基于技术层、工具层、产品层和应用层的“智能严选财经”模式，从而为投资者获取了效率更高的可能性。事实上，这也不是“涨乐财富合”第一次和公募基金合作，在今年8月初，其就发售基金费率优惠1折起的措施，无论在费率优惠力度还是在数量规模上均为券商行业少见。从近期渠道对系统的信息来看，涨乐财富合作为自营渠道的起到更进一步获得缩放。

华泰证券回应，涨乐财富合通过智能严选财经平台，以“涨乐搭台，管理人唱戏”的形式，期望以更为对外开放的姿态更有更好的基金公司展开合作，构建涨乐财富合平台优势+产品管理人投资特长的统合充分发挥，进而打造出以涨乐财富合为核心的金融产品营销生态圈。未来，智能严选财经平台还将在此合作模式基础上深化升级，更进一步强化投资者教育合作、智能投顾、投研交流为一体的深度综合化整合性合作，最后构建涨乐财富合与合作伙伴的互助共赢。金融科技赋能近年来，券商争相增大科技投放，寄希望于科技带给的数据和效率优化，寻找更加精确的用户画像，并为其投资策略获取更好的信息流反对。华泰证券也在金融科技领域屡屡发力。

2009年，华泰证券设计研发了“涨乐财经”手机客户端；2014年，功能全面升级的新一代移动财富管理终端“涨乐财富合”面世；2017年，涨乐财富合发售5.0版本，打造出涨乐智能家族、全景行情、超级账户、涨乐严选财经四大核心模块。其中，“严选财经”作为新版本四大核心驱动之一，目的解决问题客户投资财经如何自由选择的问题，确实构建了千人千面。尽管券商完全一致趁此了这个契机，实践中水平却参差不齐。

有的领跑者早已在转型财富管理的路上回头的更加大位，而有的券商还在为App竖井绞尽脑汁。有券商研报曾认为，目前券商投顾主要面临高净值客户，获取一对一的财富管理服务。由于人力的容许等因素，人工投顾无法覆盖面积数量更加可观的小市值账户投资者。

据中国证券业协会统计资料，截至2017年6月30日，129家证券公司总资产为5.81万亿元，净资产为1.75万亿元，净资本为1.50万亿元，客户交易承销资金余额（不含信用交易资金）1.27万亿元，托管地证券市值37.67万亿元，代为管理资金本金总额18.06万亿元。同时，我国证券市场以自然人投资者居多，小市值账户占到较为低。据中登公司统计资料，截至2016年底，持有人A股流通市值在10万以下的自然人投资者账户超过3564.56万户，占到自然人投资者账户比例为72.29%。这也许意味著，券商要想要在财经市场打响冲锋枪，就必需夺下这些享有小市值账户的投资者，要“接地气”。

而此次涨乐财富合精选辑智能严选财经平台替代性21家基金公司深度合作，从基金管理人到趋势主题再行到基金产品，不仅反映了涨乐财富合云计算和互联网技术的深度应用于，同时也不足以解释，在互联网流量、大数据为客户“画像”的技术下，金融科技需要为证券行业覆盖面积更好的长尾客户。

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